Инвестирование в криптовалюты для начинающих

HashFlare

ComputerUniverse Введи промокод FW7FRUX при покупке и получи скидку 5 евро

Я начал инвестировать в криптовалюты более года назад. Следуя совету Уоррена Баффета: «Никогда не инвестируй в то, чего не понимаешь», – я стал всё больше и больше читать о криптовалютах, чтобы получить о них представление, прежде чем запрыгнуть в криптовалютный мир. Сегодня я всё ещё не до конца разбираюсь в криптовалютах, так как это довольно масштабная сфера. Но я узнал достаточно, чтобы встать на ноги. Когда я начинал изучение, большое число доступных в сети блогов и видеороликов оказались либо очень поверхностными, либо слишком глубокими. Они были либо слишком специализированными, либо слишком общими. Потратив на обучение почти год, я пишу эту статью, чтобы новички, каким был я сам, нашли её полезной и узнали достаточно, чтобы начать самостоятельные исследования.

Статья состоит из серии вопросов и ответов. Они структурированы согласно пройденному мною пути обучения. Большинство новичков, скорее всего, пойдут таким же путём, поэтому я посчитал такой порядок вполне разумным.

Прежде чем приступить к чтению статьи, запаситесь кофе или пивом. Статья будет длинной. На её написание у меня ушло больше двух дней. Я рассмотрел все вопросы, с которыми мне пришлось столкнуться. Если с чем-то вы знакомы, можете пропустить соответствующие вопросы и перейти к следующим. Итак, начнём.

Что такое криптовалюта?

Цифровая валюта, где код, основанный на криптографии, контролирует создание единиц валюты и верификацию транзакций по переводу средств. Криптовалюта не поддерживается правительством или центральным банком какой-либо страны. Учёт осуществляется на распределённой основе. Представьте это как распределённый реестр, где нельзя изменить порядок транзакций.

Можно называть их народными деньгами. Деньги, создаваемые массами для масс и контролируемые массами.

Такие деньги обладают рядом преимуществ в сравнении с фиатной валютой. По этой причине многие банки и правительства противятся принятию криптовалют. Криптовалюты лишают контроля органы централизованной власти, будь то правительства или центральные банки.

Что такое фиатная валюта?

Валюты, поддерживаемые правительствами, называются фиатными. Таким образом, большинство привычных нам валют, таких как USD (доллар США), GBP (британский фунт, или фунт стерлингов), AUD (австралийский доллар), CNY (китайский юань), JPY (японская иена), INR (индийская рупия) и т. д., – всё это примеры фиатных валют. Мне не приходилось встречать термин «фиатный», пока я не стал интересоваться криптовалютами.

Фиатные валюты имеют множество недостатков. Они централизованы. Центральные органы могут одним росчерком пера сделать существующие деньги недействительными. Недавно Индия провела обширную демонетизацию. Валюта может печататься произвольно, что ведёт к инфляции. Инфляция – это грабёж бедных и доверчивых без их ведома. Для проведения коммерческих транзакций необходимы такие посредники, как Visa и MasterCard. За хранение ваших собственных денег вы должны платить банкам комиссию, тогда как они зарабатывают на процентах, ссужая ваши деньги. Если вы хотите перевести деньги за границу, вам нужно получить разрешение властей и заплатить огромную комиссию компаниям вроде Western Union. Вы платите комиссию в процентах, тогда как в идеале должна быть единая комиссия за транзакцию. Сумма не должна играть роли.

Фиат лишён характеристик твёрдых денег. Криптовалюты восполняют большинство этих недостатков. В дополнение ко всем этим преимуществам, они также распределённые, что само по себе великолепное преимущество, так как не нужно доверять никакой третьей стороне. И мы имеем возможность пользоваться этой разновидностью денег под названием криптовалюты благодаря блокчейнам.

Блокчейн – технология, лежащая в основе криптовалют. Справедливости ради необходимо заметить, что криптовалюты – лишь одно из применений блокчейна. Блокчейн – необратимый (образующий последовательную цепочку), неизменяемый и распределённый реестр транзакций. Неизменяемые реестры – основа многих ценных транзакций. Речь может идти о финансах, учёте в правительствах и международной дипломатии, да и вообще о любом важном учёте.

Биткойн – первые пиринговые электронные деньги. Биткойн решил важную проблему электронных денег, известную как «двойное расходование». Хотя есть много ресурсов, где можно почитать о Биткойне, начать определённо стоит с уайтпэйпер Биткойна. Биткойн – первопроходец среди криптовалют. Большинство других криптовалют обязаны своим появлением Биткойну, доказавшему возможность построения безопасного децентрализованного механизма для хранения и передачи стоимости посредством интернета.

На данном этапе вам достаточно знать, что двойное расходование – это риск того, что цифровая валюта может быть потрачена дважды. Если одни и те же деньги можно потратить дважды, валюта теряет свою ценность и не будет безопасной. Биткойн решил эту проблему и, как следствие, создал предпосылки для совершенно нового миропорядка.

Кто изобрёл Биткойн или кто такой Сатоши Накамото?

Изобретатель Биткойна – Сатоши Накамото. Но кто такой Сатоши Накамото? Это давняя и очень важная загадка.

Многие считают, что Сатоши Накамото должен получить Нобелевскую премию по экономике и премию Тьюринга (аналог Нобелевской премии в компьютерной сфере) за одно и то же изобретение: Биткойн. Это подчёркивает потенциал блокчейнов и криптовалют.


Что такое Альткойн?

Все криптовалюты, кроме Биткойна, называют альткойнами или альтернативными криптовалютами. Биткойн был первой криптовалютой. Существует много других, включая клоны Биткойна (заявляющие о лучших характеристиках), криптовалюты на основе систем смарт-контрактов, криптовалюты, ориентированные на определённые области, а также разные дурацкие криптовалюты. Все эти криптовалюты называют альткойнами («альтернативными монетами»).

Что такое Шиткойн?

Уничижительное название криптовалют, которые тот или иной человек или группа считают бесполезными. Хотя многие применяют этот термин только к бесполезным проектам/криптовалютам, максималисты Биткойна считают шиткойнами все альткойны.

Что такое Биткойн-максимализм?

Фанаты Биткойна считают, что Биткойн – единственная истинная криптовалюта, а все остальные бесполезны. Биткойн-максималисты утверждают, что другие валюты не имеют реального применения. Они убеждены, что все деньги, время и ресурсы необходимо тратить на совершенствование Биткойна, так как решения второго уровня для сети Биткойна можно использовать для любых приложений. А следовательно, все альткойны бесполезны.

Этот твит отлично иллюстрирует суть Биткойн-максимализма:

Какие доступны альткойны?

В настоящее время доступно более 1900 альткойнов. Большинство этих альткойнов – скамы (т.е. кидалово). Но среди 300 ведущих альткойнов можно найти много интересных проектов. Эти жемчужины потенциально способны изменить путь человечества. На данном этапе их можно сравнить с интернет-гигантами в период их становления до 2000 г. Их настоящий потенциал пока не реализован. Возможно, мы узнаем о том, какую ценность они несут, лишь через несколько десятилетий.

Вот топ-15 криптовалют по состоянию на 12 декабря.

Топ-15 криптовалют на CoinMarketCap

Если хотите узнать, какие задачи решают эти криптовалюты, то здесь я составил список. Я вхожу в команду этого сайта, и он пока в процессе разработки. Мы работаем над рядом инструментов, нацеленных на повышение осведомлённости о мире криптовалют. Так что не обращайте внимания на возможные ошибки.

Где можно посмотреть список всех криптовалют?

Все котируемые криптовалюты можно посмотреть на CoinMarketCap. Я использовал слово «котируемые», так как это не исчерпывающий список монет. Это лишь те монеты, которые удовлетворяют требованиям для отображения на CoinMarketCap. Есть много других проектов, которые не котируются на биржах, а некоторые пока существуют только в приватном режиме. Следовательно, такие проекты на этом сайте не представлены.

Есть также альтернативные источники. На Cryptocompare можно добавлять монеты в закладки и следить за своими любимыми криптовалютами. Coins.live – ещё один похожий сайт.

Хорошее ли сейчас время для инвестирования в Биткойн?

Я ставлю на рост Биткойна. Я считаю, что в долгосрочной перспективе Биткойну есть куда расти. Я думаю, что популярность Биткойна только начинается, и я буду использовать любой спад, чтобы купить ещё немного сатоши.

Многие уважаемые мною люди оптимистически смотрят на перспективы Биткойна. Оптимистические прогнозы многих популярных в криптовалютной сфере личностей можно почитать в этом посте. Обратите внимание, что многие из этих прогнозов долгосрочные и не имеют ничего общего с краткосрочными взлётами и падениями.

Хорошее ли сейчас время для инвестирования в альткойны?

Хотя я оптимистически настроен в отношении Биткойна, при инвестировании в альткойны я бы советовал проявлять осмотрительность. Большинство альткойнов упали с зафиксированных в декабре прошлого года исторических максимумов на более чем 80%. Многие считают, что альткойны могут потерять ещё больше. Так что инвестируйте осмотрительно и только в лучшие проекты, которым вы доверяете в долгосрочной перспективе. Но не забывайте устанавливать стоп-лоссы. Знайте, когда стоит выходить из игры.

Что такое биржа?

Биржа – это сайт, где можно обменивать одну криптовалюту на другую. Такие сайты обычно называют биржами типа «крипто-крипто», чтобы подчеркнуть, что они не поддерживают возможность прямой покупки криптовалюты за фиат.

Можно ли купить криптовалюту за фиат?

Ранее за фиат можно было купить лишь биткойны, и чтобы купить альткойны, нужно было перенести биткойны на биржу «крипто-крипто». Но сейчас существует много сайтов, где можно напрямую купить популярные криптовалюты за фиат.

На каких популярных биржах можно купить криптовалюты за фиат в США?

Можете попробовать Coinbase и Robinhood. Bittrex также планирует поэтапно начать поддерживать фиат. Котировка альткойнов на Coinbase считается важным показателем, и были случаи, когда из-за слухов о котировке на Coinbase криптовалюты резко поднимались в цене.

Самое популярное в мире место для покупки и продажи биткойнов

Можно ли купить криптовалюту с помощью кредитной карты?

На CEX.IO можно купить крипту за фиат. На Xcoins.io можно купить биткойны с помощью кредитной карты, PayPal или банковского счёта. CEX.IO – самый простой способ покупки биткойна и эфира. Если бы не высокие комиссии, я бы многим рекомендовал этот сервис. Из личного опыта могу посоветовать сервис Coinmama, если не боитесь довольно жёсткой политики KYC.

Какие есть популярные международные биржи «крипто-крипто»?

Binance и Kucoin – очень популярные биржи «крипто-крипто». Обе за последний год сильно выросли. На пике ажиотажа этим двум биржам пришлось закрыть регистрацию из-за чрезмерной нагрузки. На обеих котируется множество альткойнов. Если криптовалюта входит в топ-100, то очень вероятно, что она котируется на какой-нибудь из этих двух бирж.

  • На Binance меньше торговая комиссия и котируется много хороших проектов.
  • На Kucoin очень быстро появляются многие новые альткойны. Биржа также даёт вам бесплатные монеты, если вы держите KNC.

Эти биржи централизованы?

Да. Хотя вся суть криптовалют в децентрализации, торговля криптовалютами в основном происходит на централизованных биржах. Видите, в чём ирония? Но существует альтернатива.

Что такое децентрализованная биржа?

Альтернатива – это, как вы догадались, децентрализованная биржа. На децентрализованных биржах криптовалюты переводятся от одного пользователя другому. Это пиринговая биржа.

Допустим, я хочу продать 0,5 биткоина за 25 эфиров. Пользователи A и B хотят купить по 10 эфиров, а пользователь C хочет купить 5 эфиров. Если все четверо согласились купить/продать по указанному курсу, децентрализованная биржа нас всех соединит, и произойдут переводы с кошелька на кошелёк. Пока такие кросс-валютные биржи невозможны.

Есть ли рабочие децентрализованные биржи?

Сейчас существуют децентрализованные биржи, где можно обменивать валюты из одной категории. Например, все токены ERC20 основаны на Эфириуме, и поэтому их можно обменивать друг на друга с помощью децентрализованной биржи, такой как Kyber Network или IDEX. Есть также другие биржи, такие как BitShares и Waves.

Я думал, что 2019 г. станет годом децентрализованных бирж, но большинство из них страдают от низких объёмов и недостаточного количества котируемых криптовалют. Так что, думаю, пока они не станут популярными, лучше пользоваться централизованными биржами.


Что будет, если биржу взломают?

Существует множество мер предосторожности, позволяющих удостовериться, что ваши счета на биржах не взломают. Но если взломают саму биржу, вы особо ничего не можете поделать. Не стоит предполагать, что биржи не будут взломаны. Есть много случаев взлома бирж и потери людьми средств.

Самый печально известный взлом случился с Mt.Gox. Взламывали также многие другие биржи. В Индии взломали популярную биржу Coinsecure. Обе упомянутые биржи согласились выплатить компенсацию потерянной суммы в долларах по курсу на момент взлома. Но во многих случаях люди теряли все инвестированные деньги и не получали никаких компенсаций.

Больше о мерах предосторожности можно прочитать в статье «Как безопасно хранить криптовалютные средства?».

Можно ли хранить свои средства самостоятельно, а не на биржах?

Вся суть криптовалют в децентрализации. Но забавно то, что торговля сегодня преимущественно происходит на централизованных биржах. И так будет до тех пор, пока распределённые биржи не станут лучше. Хотя есть интересные проекты, такие как Kyber Network и Switcheo, работающие над выводом распределённых бирж в массы, я считаю, что реально переломить ситуацию смогла бы распределённая версия Binance.

Таким образом, большинство моих друзей используют централизованные биржи для трейдинга, после чего переводят средства на личные кошельки, если какое-то время не торгуют криптовалютой и планируют её немного подержать.


Что такое кошелёк?

Криптовалютный кошелёк хранит публичный и приватный ключи, используемые для отправки и получения криптовалютных средств. Можно сравнить это с открытием счёта в банке.

Кто создаёт для меня кошелёк?

Криптовалюты используют криптографию, чтобы обезопасить и верифицировать транзакции и контролировать создание новых единиц. Криптография лежит в основе криптовалют, поэтому они и получили такое название. Когда говорят, что криптовалюты не требуют доверия, это значит, что не нужно доверять централизованной третьей стороне, такой как центральный банк или правительство, чтобы обеспечить безопасность ваших счетов и верифицировать ваши транзакции. Вся система является распределённой. Каждый пользователь может криптографически верифицировать любую транзакцию.

Что такое публичный и приватный ключи?

Публичный и приватный ключи можно представить как имя пользователя и пароль соответственно.

Кошелёк состоит из пар публичных и приватных ключей. Публичные и приватные ключи должны быть знакомы всем, кто разбирается в криптографии. Если вы программист, то вы, вероятно, использовали публичные и приватные ключи для установления безопасного соединения. А что если применить эту концепцию к отправке и получению денег? Как раз это и делают криптовалюты. Прежде чем рассмотреть это подробнее, сделаем небольшое отступление.

Рассмотрим, как работают создание аккаунта, имя пользователя и пароль в Gmail.

Допустим, вы никогда раньше не пользовались Gmail и теперь захотели начать пользоваться. Сначала вам нужно создать для себя аккаунт. Создание аккаунта включает выбор имени пользователя и пароля. Вы можете сообщить своё имя пользователя кому угодно, чтобы вам могли отправлять почту. В то же время ваш пароль даёт вам доступ к вашему аккаунту и специальные права. С помощью пароля вы можете инициировать транзакции между вашим аккаунтом и другими аккаунтами (что обычно называют отправкой почты).

Сравнение Gmail и криптовалют для лучшего понимания ключей

А теперь на секундочку представим, что Gmail из вышеописанного примера – это сеть Биткойна. Первое основное различие в том, что Gmail централизована, тогда как сеть Биткойна децентрализована. Если вы хотите создать аккаунт на Gmail, вы открываете https://accounts.google.com/signup/v2/webcreateaccount и создаёте его. Так как Gmail централизована, есть лишь один известный всем интерфейс. Но блокчейн децентрализован. Поэтому, если вы хотите создать счёт в сети Биткойна, вам нужно транслировать в сеть Биткойна запрос на его создание. Если вы программист и знаете, как настроить выполнение сценариев, вы можете создать счёт в блокчейне Биткойна самостоятельно.

Поскольку многие люди недостаточно технически подкованы, существуют веб-интерфейсы для создания счетов в блокчейне Биткойна. Можно использовать такие сайты, как BitAddress и Walletgenerator, чтобы сгенерировать публичные и частные ключи. При создании счетов они используют ту или иную разновидность рандомизации, обеспечивающую предварительную генерацию публичных и приватных ключей. Публичный ключ (адрес кошелька) – это ваше имя пользователя, а приватный ключ – пароль.

Если вы хотите, чтобы вам на счёт перевели деньги, вы даёте людям свой публичный ключ. Приватный ключ даёт вам доступ к вашему счёту и имеющимся на нём средствам. Если вы хотите кому-то перевести свои биткойны, вам понадобится ваш приватный ключ. Помните, что все транзакции в блокчейне Биткойна публичны и любой может их просмотреть.

Что будет, если я потеряю свои приватные ключи?

Потеряв приватные ключи, вы лишитесь доступа к своему счёту. Раз вы лишитесь доступа к счёту, это также значит, что у вас больше не будет доступа к вашим средствам. Хотя реестр блокчейна подтверждает, что на вашем счету имеется столько-то биткойнов, вы больше не можете их использовать, так как потеряли ваш пароль.

Таким образом, хотя хорошо иметь кошельки вне биржи, не забудьте принять во внимание связанные с ними риски. Свобода влечёт за собой ответственность. Нельзя винить других в вашей судьбе.

В случае Gmail, если мы забудем пароль, у нас есть удобная ссылка «Забыли пароль?», помогающая сбросить пароль. Это возможно, потому что Gmail централизована, что означает, что Google полностью контролирует базу данных и может в любой момент её изменить. Пароль может быть сброшен, если Google уверена, что аккаунт действительно принадлежит вам и запрос на сброс пароля подлинный.

Поскольку Биткойн децентрализован, сбросить приватный ключ невозможно.


Что такое горячий кошелёк?

Примеры горячих кошельков – мобильные и десктопные кошельки. Горячие кошельки используются для повседневных криптовалютных транзакций. Горячий кошелёк, как правило, имеет свободный доступ к интернету. На горячих кошельках держат лишь небольшие суммы криптовалют, так как они используются для повседневных транзакций, а не для хранения/обеспечения безопасности. Горячий кошелёк более безопасен, чем кошельки на биржах.

Что такое холодный кошелёк?

Примеры холодных кошельков – бумажный и аппаратный кошельки. Холодные кошельки используются для продолжительного хранения больших денежных сумм. Они не подключены к интернету. Некоторые холодные кошельки, такие как аппаратные, могут при необходимости подсоединяться к интернету.

Что такое бумажный кошелёк?

Бумажный кошелёк – это простая бумажка, на которой напечатаны публичные и приватные ключи. Хотя бумажные кошельки считаются защищёнными от взломов, они подвержены износу. Если вы потеряете бумажку или если символы на бумаге сотрутся, вы лишитесь доступа к вашему счёту и хранящимся на нём средствам.

Что такое аппаратный кошелёк?

Аппаратный кошелёк – это кошелёк Биткойна, хранящий приватные ключи пользователя на безопасном аппаратном устройстве. Популярные примеры – Ledger Nano и Trezor. После общения с несколькими друзьями, которые уже не один год имеют дело с криптовалютами, я решил приобрести Ledger Nano. Аппаратный кошелёк считается самым безопасным.

Так какой же кошелёк мне использовать?

Можете использовать любой из этих кошельков в зависимости от ваших потребностей.

Вот какого подхода я придерживаюсь.

Разбейте ваши средства на три категории.

  1. Долгосрочные.
  2. Среднесрочные (участие в ICO и трейдинг с низкой активностью).
  3. Средства для активного трейдинга.

Я храню эти категории средств следующим образом.

  1. Для большей части долгосрочных средств используйте аппаратный кошелёк.
  2. Для небольшой части долгосрочных средств используйте бумажный кошелёк. Этот бумажный кошелёк хорошо держать в запирающемся на ключ ящике.
  3. Разделите среднесрочные средства и храните большую их часть в десктопном кошельке и небольшую часть – в мобильном кошельке.
  4. Средства для активного трейдинга я распределяю между различными биржами, где я торгую, пропорционально моему уровню доверия к той или иной бирже. Например, я больше всего доверяю Binance, а затем – Kucoin. Следовательно, большую часть своих средств для активной торговли я держу на этих биржах.

Как следить за своими средствами при таком большом количестве бирж и кошельков?

Я предпочитаю использовать для отслеживания моих криптовалютных инвестиций общую панель управления. В этом может помочь трекер портфелей, собирающий все ваши сделки с бирж с помощью API и с кошельков с помощью обозревателя блокчейна. Хотя некоторым не нравится делиться с такими трекерами портфелей своими API-ключами, меня это устраивает, и я делюсь API-ключами только для чтения.

Существует много бесплатных трекеров портфелей, и самый популярный – Blockfolio. Хотя большинство довольно Blockfolio, я не решаюсь его использовать. Я предпочитаю использовать либо «платные и закрытые», либо «бесплатные и открытые» приложения. Если приложение бесплатное и закрытое – это для меня тревожный сигнал. Я бы предпочёл платное открытое приложение, но пока мне не удалось такого найти.

Какой трекер портфелей для отслеживания Биткойна и криптовалют лучший?

Я недавно обновил свой аккаунт в Cointracking. Он поддерживает почти все популярные биржи. После настройки ваших API-ключей приложение может автоматически импортировать все ваши сделки с бирж. В Cointracking также имеется отчёт под названием «биржевой баланс», показывающий текущий баланс по всем биржам, которые вы синхронизировали.

Трекер криптовалютного портфеля

Я сейчас много слышу о Delta. Я читал, что с помощью про-аккаунта Delta можно отслеживать 10 разных портфелей, и это, я считаю, крутая опция. Можно использовать один портфель для HODLинга, один для трейдинга и т. д. Это круто.

Что такое HODL?

Если вы прочитали хотя бы парочку статей о криптовалютах, я уверен, вы встречали этот термин. Нет, это не опечатка в слове HOLD («держать»). HODL расшифровывается как Hold On For Dear Life (пер. — «держаться изо всех сил»). Те, кто верит в долгосрочный бычий тренд Биткойна, рекомендуют HODLить. Они утверждают, что это даст большую прибыль в долгосрочной перспективе, чем трейдинг. Хотя на этот счёт существуют противоположные взгляды, это хорошая стратегия, если у вас нет много времени на трейдинг и отслеживание рынка, при условии что вы инвестировали в хорошие проекты.

Не забывайте и про DYOR.

Что такое DYOR?

Уверен, вы встречали эту аббревиатуру в начале или в конце статей о криптовалютах. DYOR расшифровывается как Do Your Own Research (пер. — «проведите собственные исследования»). Начиналось всё как хорошая практика – просить читателей провести собственные исследования, но теперь это превратилось в дисклеймер для снятия с себя ответственности. Не беспокойтесь, я в конце статьи тоже добавлю DYOR 😉

Что значит «инвестируйте лишь столько, сколько можете позволить себе потерять»?

Как и DYOR, вы будете снова и снова встречать эту фразу. Я бы назвал это первым правилом инвестирования в криптовалюты. Многие игнорировали это правило. Во время бычьего разбега в ноябре-декабре 2017 г. многие получили немалую прибыль. Увидев такую прибыль у своих друзей, многие другие инвестировали столько, сколько они не могли позволить себе потерять. Они покупали при исторических максимумах за займы, взятые в банках и у знакомых. Начиная с января рынки падали, и многие монеты потеряли больше 90% своей стоимости. Так что, пожалуйста, серьёзно отнеситесь к этому совету, прежде чем инвестировать в криптовалюты. То был типичный случай FOMO.

Что такое FOMO?

FOMO расшифровывается как Fear of Missing Out (пер. — «страх упущенной выгоды»). Многие начинают инвестировать в криптовалюты из-за FOMO. Будет много возможностей встретить хорошие проекты и инвестировать в них. Инвестировать из страха упущенной выгоды и без проведения собственных исследований – два плохих решения. Не делайте так. Не спешите. Разберитесь. Лучшая инвестиция – это время, которое вы потратите на понимание рынков. Это также поможет вам не стать жертвой FUD.

Что такое FUD?

FUD расшифровывается как Fear, Uncertainty and Doubt (пер. — «страх, неуверенность и сомнение»). Неподтверждённые новости и слухи причинили криптовалютам больше вреда, чем то могли сделать какие-либо правительства или центральные агентства. Бывали случаи, когда статьи годичной давности вызывали FUD из-за неправильного представления контекста, что впоследствии вело к падению цен. Профессиональный трейдер должен быть свободен от FOMO и FUD.


Как торговать криптовалютами?

Торговать криптовалютами можно так же, как ценными бумагами. Как и в любом трейдинге, цель – КУПИТЬ ДЁШЕВО и ПРОДАТЬ ДОРОГО, беря на себя лишь те риски, какие вы можете себе позволить. Хотя звучит просто, на самом деле это не так. Поверьте мне.

Можно торговать как биткойном, так и альткойнами. Первый шаг в торговле – конвертировать фиат в криптовалюты. Данный процесс может варьироваться в зависимости от вашей страны. Второй шаг – создать счета на популярных биржах и перевести на эти счета криптовалюту. Если вы это сделали, всё готово. Просто ПОКУПАЙТЕ ДЁШЕВО и ПРОДАВАЙТЕ ДОРОГО или ПРОДАВАЙТЕ ДОРОГО и ПОКУПАЙТЕ ДЁШЕВО.

Но, прежде чем начать торговать, убедитесь, что понимаете все риски торговли криптовалютами.

Каковы риски торговли криптовалютами?

Я перечислю лишь некоторые риски, но не забудьте DYOR, чтобы узнать обо всех связанных рисках.

  1. Криптовалюты могут быть объявлены незаконными в вашей стране, и может стать очень сложно конвертировать ваши криптовалюты обратно в фиат. Китай ограничивает торговлю криптовалютами. Индия недавно попросила банки прекратить поддерживать любой бизнес, имеющий дело с криптовалютами.
  2. Ваши банки могут заблокировать ваши счета за торговлю криптовалютами.
  3. Криптовалюта, которой вы торгуете, может за один день потерять большую часть своей стоимости. BitСonnect за один день потеряла больше 90% своей рыночной стоимости. Тот факт, что Bitconnect входила в топ-10 криптовалют лишь всё усугубляет, так как криптовалютное сообщество не могло ничего сделать, чтобы остановить этот скам.
  4. Биржи могут быть взломаны, и вы можете потерять ваши деньги.
  5. Если вы не придерживаетесь лучших практик, ваш кошелёк тоже может быть взломан, и вы потеряете все ваши средства.
  6. У вас может не получиться продать ваши криптовалюты, так как не будет спроса. Это также называют отсутствием ликвидности.
  7. И множество других рисков 😛

Я говорю всё это не для того, чтобы вас отпугнуть. Но очень важно знать все связанные риски, прежде чем начинать торговать.


Какой анализ я могу проделать, прежде чем торговать криптовалютами?

Обычно проводят анализ двух типов: технический анализ (ТА) и фундаментальный анализ (ФА). Большинство моих знакомых дей-трейдеров хороши в ТА, а большинство HODLеров – в ФА. Лучшие инвесторы, каких я знаю, сочетают оба типа. Вам самим решать, будете ли вы использовать ТА, ФА или и то, и другое, но уделите этому достаточно времени.

Что такое фундаментальный анализ?

Фундаментальный анализ – это изучение фундаментальных показателей проекта, в который вы инвестируете. Он включает исследование информации о проекте, компании, команде, их предыдущих достижениях, об области, в какой работает проект, задаче, какую он пытается решить, о плане развития и о том, придерживались ли его до настоящего времени, и т. д.

Что такое технический анализ?

Технический анализ – это искусство чтения графиков. Он основан на том принципе, что поведение цены имеет склонность повторяться из-за шаблонного коллективного поведения инвесторов. Если по-простому, то это значит, что рыночные циклы всё время повторяются.

Хотя я не уверен, можно ли с помощью технического анализа прогнозировать цены, я убеждён, что он помогает принимать взвешенные решения. Для долгосрочных инвестиций обязателен ФА. Точно так же для краткосрочного трейдинга обязателен ТА. Если вы занимаетесь дэй-трейдингом или краткосрочной торговлей без ТА, это фактически означает, что вы руководствуетесь интуицией. Это плохо. Так что выучите технический анализ, даже если вы не до конца в него верите.

Технический анализ – обширная область, и я пока лишь поверхностно с ним знаком. Там много индикаторов, паттернов и теорий. Я пока использую только уровни поддержки/сопротивления и линии трендов. Мне ещё предстоит познакомиться с линиями канала и паттернами продолжения и разворота. Рекомендую начать изучение отсюда или отсюда.


Как насчёт комиссий на биржах?

При торговле на биржах есть два типа комиссий, о которых вам следует знать: торговая комиссия и комиссия за вывод средств.

На разных биржах разная торговая комиссия. На Robinhood и Cobinhood торговая комиссия нулевая. Binance даёт скидку 50% на торговую комиссию, если вы оплачиваете её в BNB. Точно так же Kucoin даёт специальную скидку, если у вас на счету есть KNC.

Мы не можем здесь подробно рассмотреть комиссии на всех биржах. Вам следует самостоятельно с ними ознакомиться. Однако если вы хотите знать, сколько вы потратили на комиссии, в Cointracking имеется удобный отчёт.

Если говорить о комиссии за вывод средств, то я заметил, что на Kucoin она обычно ниже, чем на Binance. Тогда как на Binance высокая комиссия за вывод, на Kucoin не требуется KYC, если вы выводите меньше 2 BTC в день.

Что такое KYC?

KYC расшифровывается как Know Your Customer (пер. — «знай своего клиента»). Многие биржи, особенно в тех странах, где правительства недружественны к криптовалютам, требуют прохождения процедуры KYC. Это значит, что вам необходимо предоставить детали о вашей личности и месте жительства, чтобы открыть счёт на бирже или чтобы торговать/выводить больше определённой суммы. Ряд популярных участников криптосообщества выступают против KYC, так как криптовалюты должны быть полностью свободны от правительств.


Стоит ли торговать только биткойном, или есть смысл торговать и альткойнами?

У биткойна самая высокая ликвидность. Если вы не хотите рисковать торговать при низкой ликвидности, то вам лучше торговать биткойном. Кроме того, так как Биткойн существует с 2010 г., по нему больше всего исторических данных.

У альткойнов сравнительно низкая ликвидность. Альткойны чрезвычайно волатильны, и многие хорошие альткойны могут принести очень неплохой доход. Учитывая это, многие активно торгуют альткойнами.

Каковая связь между ценой биткойна и альткойнов?

Связь между биткойном и альткойнами можно резюмировать следующими четырьмя предложениями:

  1. Когда цена биткойна стабильна или медленно растёт, цены альткойнов быстро растут.
  2. Когда цена биткойна быстро растёт, цены альткойнов быстро падают.
  3. Когда цена биткойна снижается, цены альткойнов быстро падают.
  4. Когда цена биткойна быстро падает, альткойны терпят крах.

Эту интересную связь между биткойном и альткойнами можно объяснить следующими наблюдениями.

  • Биткойн – по-прежнему флагман криптовалют. Он – ведущая криптовалюта.
  • Биткойн и альткойны конкурируют за долю в капитализации криптовалютного рынка. Поэтому, когда нет притока новых средств, деньги движутся либо от Биткойна к альткойнам, либо в обратном направлении.
  • Когда перспективы положительные и притока новых средств нет, деньги движутся от Биткойна к альткойнам.
  • Когда перспективы отрицательные, но оттока средств нет, деньги движутся от альткойнов к Биткойну.
  • Когда перспективы отрицательные и средства выводятся из криптовалют, страдают и Биткойн, и альткойны. При таком сценарии альткойны страдают сильнее. Именно в таких случаях альткойны теряют 90-95% от своей цены.

Что такое сатоши?

Сатоши – на данный момент самая мелкая единица биткойна, которая может быть записана в блокчейне. Она равна одной стомиллионной биткойна (0,00000001 BTC). Она получила название в честь создателя Биткойна Сатоши Накамото.

Стоит ли стремиться к приросту сатоши или фиата?

Если вы считаете, что Биткойн ждёт светлое будущее, и придерживаетесь оптимистических взглядов на его долгосрочные перспективы, то искать прироста сатоши – лучший подход. Если же вы трейдер и вас лишь волнует, как бы заработать побольше денег, то вам, возможно, лучше всего подходит поиск прироста фиата. Я смотрю и на то, и на другое. Как правило, я периодически подсчитываю свою прибыль в фиате. Если мой общий портфель не опускается ниже определённой суммы в фиате, я обычно отслеживаю свой портфель в сатоши, так как верю в долгосрочные перспективы Биткойна.


Где возможна маржинальная торговля биткойном?

Маржинальная торговля сродни покупке на бирже в кредит. Разные биржи предлагают разное кредитное плечо. Кредитное плечо 10x означает, что на каждый имеющийся у вас доллар вы можете купить биткойны стоимостью 10 долларов. Хотя это десятикратно увеличивает вашу прибыль, это также может вас разорить. Поскольку биржи ссужают вам деньги, они ликвидируют ваши позиции (принудительно продают ваши биткойны), когда цена опускается ниже определённого уровня. Не занимайтесь маржинальной торговлей, если не понимаете связанные с нею риски.

Маржинальная торговля возможна на Bitmex и Bitfinex. Хотя маржинальная торговля также возможна на Poloniex, мне лично эта биржа не нравится. Я изучил информацию о маржинальной торговле, но пока ею не занимался.

Как шортить Биткойн?

Короткая продажа (продажа без покрытия или шорт) биткойна – это продажа биткойнов, которых у вас нет, чтобы купить их позже. Таким образом, это может быть выгодно, если вы ПРОДАЁТЕ ДОРОГО и ПОКУПАЕТЕ ДЁШЕВО. Если вы уверены, что цена биткойна снизится, тогда совершайте короткие продажи биткойна.

Короткие продажи биткойна также возможны на Bitmex и Bitfinex.


Что такое Эфириум?

Эфириум (Ethereum) – это программируемые деньги. Это платформа смарт-контрактов. Эфириум многих заинтересовал. Деньги и программирование – две мощных концепции. Если их объединить, следствия и возможности безграничны. Эфириум первым в криптовалютном мире сделал это.

Что такое смарт-контракты?

Смарт-контракты (в контексте Эфириума) – это контракты, которые программируются и выполняются в блокчейне Эфириума. Они составляются на языке программирования Solidity. Смарт-контракты позволяют автоматизировать принятие решений и денежные переводы. Они исключают из этих сценариев человеческое участие и автоматизируют весь процесс.

Что такое токен ERC20?

Токены ERC20 – это новые криптовалютные токены, создаваемые в блокчейне Эфириума с помощью смарт-контрактов. Например, Power Ledger – это токен ERC20. Детали смарт-контракта Power Ledger можно прочитать по ссылке, а собственно код посмотреть здесь.

Что такое ICO?

ICO расшифровывается как Initial Coin Offering (пер. — «первичное предложение монет»). Это похоже на первичное публичное предложение Initial Public Offering или IPO ценных бумаг. В ICO принимаются средства от заинтересованных сторон, после чего им распределяются токены ERC20 соответственно вложенной ими сумме.

Как поучаствовать в ICO?

ICO на базе Эфириума всё ещё самые популярные. Однако есть и другие платформы, такие как NEO, Stellar и т. д., которые помогают провести ICO и создать ваш собственный токен. В большинстве ICO средства не принимаются напрямую с бирж. Чтобы поучаствовать в ICO, как правило, необходимо перевести средства с вашего кошелька, чтобы на тот же кошелёк могли быть получены токены ICO.

Для участия в ICO на базе Эфириума можно создать счёт в Эфириуме с помощью Myetherwallet. На адрес своего кошелька Эфириума вы можете перевести токены Эфириума с биржи. После этого открывайте сайт ICO, в котором вы участвуете, и следуйте инструкциям. Как правило, нужно перевести эфир с вашего кошелька на целевой кошелёк ICO. Внимательно прочитайте инструкции, чтобы понять, что такое газ и сколько GWEI нужно выставить для вашей транзакции.

Что такое Airdrop?

ICO запрещены в ряде стран, включая США. Поэтому большинство проектов сегодня используют подход Airdrop. У нас была подробная статья на эту тему. Если у вас есть кошелёк Эфириума, проекты на базе Эфириума могут сбрасывать токены на ваш адрес. То есть, они просто переводят токены на ваш счёт. Да, вы получаете бесплатные деньги. Вы спросите, что это им даёт? Для них это способ распространить информацию о проекте, что, в свою очередь, повысит стоимость токенов. Разве не круто?

Эфириум – лишь один из блокчейнов, известных использованием Airdrop. Другие проекты типа NEO, Stellar и EOS также позволяют проводить ICO и Airdrop. Создайте кошелёк в каждом из них. Кто знает, быть может, вы бесплатно получите деньги, которые позже окажутся ценными.

Стоит ли мне инвестировать в криптовалюты или торговать ими?

Только вы сами можете ответить на этот вопрос. Но я лично считаю, что каждому стоит хотя бы небольшую часть своих инвестиционных средств вложить в криптовалюты. В будущем будет много блокчейнов и криптовалют. Лучше познакомиться с ними до того, как они обретут широкую популярность. И если при этом можно неплохо заработать – это замечательно.

В заключение

За последний год я также столкнулся со многими другими вопросами. Но эти вопросы очень специфичны. Поэтому я придержу их для других статей. Я считаю, что вопросы, рассмотренные в этой статье, позволяют получить общее представление и сделать первые шаги в мире криптовалют.

Это интересный мир. В нём много проектов, решающих очень интересные задачи. В нём много программистов, разрушающих барьеры технологий и расширяющих возможности человеческого взаимодействия. Когда человечество способно беспрепятственно взаимодействовать, согласовать свои цели, повысить эффективность и расширить возможности, никакая задача не будет слишком большой и никакой индивидуальный вклад не будет слишком малым. Мы действительно живём в особое время. Денежные вознаграждения – лишь приятный побочный эффект. Даже когда я терял деньги на криптовалютах, я не слишком расстраивался, потому что чувствовал, что делаю вклад в рост того, что в ближайшие годы окажется революционным.

Если вы дочитали до этого места, это действительно замечательно. Спасибо, что уделили время на прочтение этой статьи. Надеюсь, статья дала ответы как минимум на некоторые ваши вопросы, и вы теперь стали на шаг ближе к инвестированию в криптовалюты.

Источник

Инвестирование в криптовалюты для начинающих