Вестник DeFi: взрывной рост Compound и новые опции для держателей биткоина

HashFlare

ComputerUniverse Введи промокод FW7FRUX при покупке и получи скидку 5 евро

Экосистема децентрализованных финансов (DeFi) находится в стадии активного роста и привлекает к себе немалое внимание. О наиболее значимых событиях в секторе за последние недели специально для ForkLog рассказал сооснователь Zerion Вадим Колеошкин.

Капитализация, объемы на DEX и стоимость замороженных активов

На момент написания капитализация DeFi-токенов составляла $5,115 млрд.

Данные DeFiMarketCap

В DeFi-сервисах заморожены средства на $1,4 млрд. По данным DeFi Pulse, индекс доминирования Maker составляет 35,32%.

Данные DeFi Pulse

Обратим внимание на резкий рост объема торгов ETH на децентрализованных биржах. За последнюю неделю прирост составил 71%, при этом более 60% объемов приходится на Uniswap.

Цена ETH: $229,89 (-3,09% за последние 7 дней)

Средние лучшие лендинг рейты за 30 дней:

DAI 3.06% на dYdX
USDT 4.17% на Aave
USDC 3.87% на Aave
ETH 0.22% на dYdX

Перед инвестированием всегда изучайте риски каждой платформы. Хорошим инструментом является Defiscore.

Главные новости

Compound начал распределение токенов COMP управления протоколом

Во вторник, 16 июня компания Compound после решения, принятого на голосовании, начала раздачу токенов COMP пользователям. Теперь каждый пользователь получает право участия в управлении протоколом. Для получения токенов необходимо открыть вклад или взять кредит у смарт-контракта. Распределение будет происходить равными частями каждую неделю пропорционально объему операций совершенных каждым пользователем. Это можно сравнить с тем, как Сбербанк или Тинькофф Банк начисляли кэшбек или бонусы по кредитным картам свои акциями.

Аналогично проекту UMA, команда Сompound предоставила $2M ликвидности на децентрализованную биржу Uniswap, чтобы у пользователей была возможность купить или продать токены на открытом рынке. В первые же часы торгов несколько крупных игроков выкупили большую часть токенов, из-за чего цена токена не только взлетела выше $100, но и доходила до $230.

Отметим, что в борьбу за распределение токенов COMP включились даже  компании за пределами DeFi, благодаря чему за первые дни количество средств на протоколе выросла в три раза. К примеру, компания Nexo депонировала более $20 млн в USDT.

Более опытные пользователи DeFi для максимизации получения COMP используют такие инструменты, как Curve и InstaDapp,  беря кредиты в одной валюте и обменивая ее на другие активы для последующего использования их в залоге. Такие операции привели к росту объемов торгов на проекте Curve и росту процентных ставок на нем:

Источник: curve.fi

При желании пользователи могут посчитать доходность от своих вложений в Compound в созданном калькуляторе.

Другие интегрированные с Compound проекты, такие как PoolTogether и Set Protocol, также начали получать токены COMP, что создает прецедент потенциального источника дохода для проектов в сфере DeFi.

Кроме того, на этой неделе  о листинге токена на своей бирже объявила крупнейшая криптовалютная биржа США Coinbase. Это яркий пример того, как небольшая команда, получив инвестиции от ведущих фондов Кремниевой долины и используя открытые технологии и знания работы финансовых рынков, всего за три года работы смогла создать «облачный» банк и выпустив свои токен на открытый рынок.

Не обошлось и без критики, так как из-за высоких цен на токен и новостей о его листинге на Coinbase отправка средств на любые другие протоколы становится невыгодной по сравнению с Compound, что приводит к монополизации рынка ликвидности и созданию неэффективных условий в работе экосистемы DeFi. Рынок пока не определился по каким параметрам оценивать токены подобного типа.

Balancer запускает токен BAL для привлечения дополнительной ликвидности к своему протоколу

Balancer — это протокол создания пулов ликвидности с произвольным соотношением активов и комиссиями. Это позволяет создавать в сети Ethereum токены, напоминающие ETF-фонды. В традиционных ETF инвесторы платят комиссию менеджерам, а создание самого фонда стоит несколько миллионов долларов. Протокол Balancer наоборот предлагает инвесторам зарабатывать комиссию на ребалансировке фонда, а создать свой индексовый фонд может любой желающий, заплатив небольшую комиссию за транзакцию.

Ключевым отличием Balancer от Uniswap является гибкость в создании различных пулов по пропорциям активов. В отличи от 50 к 50 пропорции Uniswap, у Balancer пропорции могут быть любыми, а в пул могут входить несколько активов. Потенциально это дает более эффективную модель распределения средств.

Команда проекта планирует распределять токены управления протоколом среди своих пользователей по аналогии с Compound. Токенизация для DeFi-протоколов стала новым инструментом для привлечения капитала и способом децентрализации управления. Во время волны ICO 2016-2018 годов проекты привлекали деньги под идею, что можно сравнить с seed стадией инвестирования. Новые DeFi-протоколы продают свои токены, уже создав продукт и построив определенный фундамент для развития бизнеса, что больше похоже на раунд инвестирования A. При этом токены проекта распределяются среди тех, кто вносит прямой вклад в успех протокола. Для сравнения, в прошлом проекты в традиционной экономике тоже выходили на биржу раньше, часто после раунда А.

В данный момент суммарный объем Balancer активов приближается к $30 млн. Подробнее про работу проекта можно прочитать в блоге основателя проекта.

У трейдеров появилась возможность торговать токенами протоколов до их фактического появления на рынке с помощью Opium

Запуск новых токенов COMP и BAL привлек внимание других проектов в индустрии. Еще до официального запуска токенов начались торги фьючерсами на платформе opium.exchange. Все это без необходимости согласования с проектами, выпускающими токенами. Трейдеры могли пойти в лонг или шорт до того, как рынок начнет определять цену актива. Фьючерс на токен COMP торговался в коридоре $20-30 за неделю до запуска.

BTC продолжает укреплять свои позиции в DeFi

Проект Ren Protocol выпустил свою версию BTC в сети эфира использующую их сеть со скрытыми вычислениями в качестве моста. Актив называется RenBTC и представляет собой некастодиальную альтернативу WBTC. Для переноса BTC в сеть Ethereum не требуется проходить KYC, достаточно заплатить небольшую комиссию для переноса.

Новый токен сразу же нашел место в экосистеме DeFi и был добавлен в пулы ликвидности Curve и Uniswap. Теперь владельцы BTC могут зарабатывать на обмене WBTC на renBTC (на момент написания — 4,91% годовых на свои BTC). Это выше, чем 4,5% у сервисов вроде blockchain.com, однако привносит новые риски, такие как ошибки в смарт-контрактах или взломы, как это, например, произошло с проектом Bancor. При обновлении протокола команда проекта упустила ошибку, позволившую вывести средства пользователей прямо с их кошельков.

В ближайшее время планируется перезапуск проекта tBTC, что даст владельцам биткоина еще больше опций в сфере DeFi. Также за последнюю неделю было создано еще 2000 WBTC, часть из которых ушли в системы MakerDAO и Compound в качестве залога.

ConsenSys выпустил инструмент для мониторинга DeFi-транзакций

Разработчик решений для экосистемы Ethereum компания ConsenSys представила инструмент под названием Codefi Compliance. Он позволяет определить уровень соответствия DeFi-проектов различным регулятивным требованиям, включая противодействие финансированию терроризма и отмыванию денег.

Codefi Compliance охватывает около 280 000 различных токенов стандартов ERC-20 и ERC-721 в экосистеме Ethereum. С его помощью можно отслеживать цифровые валюты и поведение их пользователей, а также анализировать движения токенов. Инструмент позволяет выбрать приоритетные юрисдикции для определения нормативного соответствия проектов в различных странах.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog FEED — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости и опросы.

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER

https://forklog.com/vestnik-defi-vzryvnoj-rost-compound-i-novye-optsii-dlya-derzhatelej-bitkoina/